การส่งเงินแบบ
SWIFT กับ HAWALA
ไฉนสภาฯต้องประนามหนังสือพิมพ์
เมื่อวันที่
29 มิถุนายนสภาผู้แทนราษฎรสหรัฐ(The House) ผ่านมติ (The resolution H.Res.895)
ด้วยคะแนน 227-183 ประนามองค์กรหนังสือพิมพ์
แต่ไม่ได้ออกชื่อว่าเป็นองค์กรไหนที่นำข้อมูลเกี่ยวกับการตรวจสอบการก่อการร้ายมาตีพิมพ์
โดยระบุว่าจะทำให้ชีวิตของคนอเมริกันตกอยู่ในอัน
ตราย
แม้จะไม่มีการออกชื่อแต่เป้าก็พุ่งไปยังหนังสือพิมพ์
the New York Times และฉบับอื่นๆที่นำข่าวนี้มาเผยแพร่
ส.ส.พรรคเดโมแครตส่วนใหญ่ต่อต้านร่างมติดังกล่าว
โดยเฉพาะการใช้คำพูดที่ว่า
the Terrorist Finance Tracking
Program เปรียบเสมือนเป็นรากเหง้าที่ถูกต้องตามหน้าที่
โครงการนี้เป็นความลับของสำนักงานข่าวกรองกลางสหรัฐ
(CIA)กับกระทรวงการคลัง
ข่าวนี้หนังสือพิมพ์the Los Angeles Times และ
Wall Street Journal ก็นำเสนอเช่นกัน
แต่สมาชิกพรรครีพับลิกันส่วนใหญ่มุ่งไปยัง
the New York Times มากกว่า
นาย Michael Oxley ประธานกรรมาธิการการเงินของสภาระบุว่าการรายงานข่าวหน้า
1 ของนิวยอร์กไทมส์จะทำให้กลุ่มก่อการร้ายรู้เส้นสนกลในการตรวจสอบเส้นทางการเงินและจะหลบหนีไปหาช่องทางอื่น
ในขณะที่นาย
Peter
King คณะกรรมาธิการความมั่นคงแห่งชาติ
สภาผู้แทนเปิดเผยว่าคณะ
กรรมาธิการบริหารและเหตุการณ์
9/11 เดินทางไปพบกับนิวยอร์กไทมส์เพื่อไม่ให้ตีพิมพ์รายละเอียดเพิ่มเติม
เพราะถือเป็นความมั่นคงของชาติ
แต่ก็ไม่ได้รับการตอบสนอง
ภายหลังจากที่สภาฯได้ออกมติดังกล่าวขึ้นมานายบิล
เคลเลอร์(Bill Keller)บรรณาธิการนิวยอร์กไทมส์กล่าวว่าการเสนอข่าวนี้ก็เพื่อผลประโยชน์ของสาธารณะโดยเฉพาะคนอเมริกัน ในหลายกรณีที่เราต้องละเว้นข่าวที่เกี่ยวข้องกับชีวิตของคน แต่ฝ่ายบริหารกลับบอกว่าการตรวจสอบธนาคารนานาชาติกลับเป็นอันตราย
ทั้งๆที่ฝ่ายบริหารเองก็พูดอย่างเปิดเผยและยังกล่าวซ้ำแล้วซ้ำเล่าถึงความสำเร็จในการจับความเคลื่อนไหวทางการเงิน
เรื่องนี้ประธานาธิบดีจอร์จ
บุช ก็แสดงอาการโกรธที่นิวยอร์ก
ไทมส์เสนอเรื่องการจับความเคลื่อนไหวทางการเงิน SWIFT (Society for Worldwide
Interbank Financial Telecommunications)
หนังสือพิมพ์นิวยอร์
ไทมส์รายงานว่าสำนักงานความมั่นคงแห่งชาติสหรัฐ(The National Security Agency ) ใช้ระบบอีเลคทรอนิกในการดูดข้อมูลหลายพันล้านชิ้นทุกวันเกี่ยวกับการหมุนเวียนของกระแสการเงิน
เพื่อตรวจสอบปฏิบัติการทางการเงินของกลุ่มก่อการร้ายที่อยู่นอกทวีปสหรัฐ พร้อมกันระบุว่าสำนักงานข่าวกรองของสหรัฐยินดีที่จะเชื่อฟังเฉพาะกฎหมายสหรัฐ แต่ปฏิบัติการดังกล่าวที่กระทำกับทั่วโลกถือว่าเป็นความผิด
จึงอยากให้ผู้อ่านทำความเข้าใจกับคำว่าสวิฟท์(SWIFT)ความหมายของมันคือระบบตรวจสอบการส่งเงิน ทั้งนี้กระทรวงการคลังสหรัฐเปิดเผยถึงโครงการหนึ่งเกี่ยวกับการโอนเงินระหว่างประเทศเป้า
หมายหลักคือการต่อต้านการก่อการร้าย
หน่วยงานนี้ถือเป็นองค์กรหลักที่ดูแลการเคลื่อนย้ายของเงินระดับโลก
มีคำถาม-คำตอบน่าสนใจดังนี้
ถาม: กระทรวงการคลังกล่าวว่าได้เก็บข้อมูลผ่านมาหลายปีกับกลุ่มที่ต้องสงสัยว่าจะเป็นกลุ่มก่อการร้ายโดยเรียกหน่วยงานนี้ว่า SWIFT อะไรคือ SWIFT
ตอบ: คำว่า SWIFT เป็นตัวย่อมาจากคำว่า the Society for Worldwide
Interbank Financial Telecommunication เป็นองค์กรความร่วมมือในกลุ่มอุตสาหกรรมการเงินที่มีสำนักงานใหญ่อยู่กรุงบรัสเซลประเทศเบลเยี่ยม
องค์กรนี้ดำเนินงานเกี่ยวเนื่องกับการส่งสารผ่านอีเลคทรอนิกให้บริการแก่สถาบันการเงิน
7,800 แห่งรวมทั้งธนาคาร,บริษัทโบรคเกอร์และบริษัทจัดการการลงทุน โดยทำหน้าที่ติดต่อสื่อสารระหว่างกันมากกว่า
200 ประเทศ
ยูแอน
เซลลาร์ โฆษกขององค์กรนี้เปิดเผยว่าเครือข่ายขององค์กรทำหน้าที่แนะนำและยืนยันเกี่ยวกับการปริวรรตเงินตรา(transactions) วันละ 9 ล้านรายรวมเป็นเงินวันละ
6 ล้านล้านดอลลาร์ การปริวรรตเงินตรามีหลายประเภทอาจจะเป็นเงินค่าใช้จ่ายสำหรับการท่องเที่ยวหรือการซื้อสินค้าจากต่างประเทศ
ไปจนถึงการนำเงินไปลงทุนในตลาดหุ้นประเทศอื่นๆ
ถาม: บริการของ SWIFT มีระบบการทำงานอย่างไร
ตอบ: สถาบันการเงินใช้บริการ
SWIFT
เพื่อจัดส่งเงินไปยังประเทศอื่น
ตัวอย่างเช่น
บริษัท General Motors ต้องการส่งเงิน
1 ล้านดอลลาร์ไปยังเยอรมนีเพื่อให้กับบริษัทในเครือเพื่อบริษัทในเครือจะได้นำไปเป็นค่าใช้จ่ายต่างๆ วิธีการก็คือธนาคารในสหรัฐของบริษัท GM จะต้องส่งผ่านเงินเข้ามายังระบบ
SWIFT จากนั้นระบบก็จะส่งสารผ่านไปยังธนาคารในเยอรมนีถือว่าการส่งเงินได้กระทำแล้ว ต่อมาธนาคารในเยอรมนีจะจ่ายเงินแก่บริษัทในเครือของ
GM จากนั้นจะมาจัดเก็บจากธนาคารในสหรัฐ
ถาม: ทำไมระบบการส่งเงินจึงทำให้ฝ่ายสืบสวนของสหรัฐให้ความสนใจมาก
ตอบ: ศาสตราจารย์ปีเตอร์
มอริซิ แห่งมหาวิทยาลัยแมรี่แลนด์ที่คอลเลจ
พาร์ค ให้คำจำกัดความว่า
SWIFT เปรียบเสมือน
a
choke point ที่ข้อมูลข่าวสารต่างๆมารวมกัน
โดยพื้นฐานแล้วการจะส่งเงินหรือ wire เงินไปยังต่างประเทศแทบเป็นไปไม่ได้หากไม่ผ่านระบบSWIFT ยกเว้นเสียแต่ว่าจะนำเงินสดใส่กระเป๋าแล้วถือเดินทางติดตัวไป
สารที่ถูกส่งไปยังระบบ SWIFT จะบรรจุชื่อลูกค้า,หมายเลขบัญชี,และข้อมูลอื่นๆ ในจำนวนนี้อาจจะมีข้อมูลนับหมื่นหรือหลายแสนรายที่ปริวรรตเงินออกไปถูกตรวจสอบ ข้อมูลที่ต้องสงสัยจะถูกนำมาจับหาว่าจุดของการก่อการร้ายจะอยู่บริเวณไหนหรือกลุ่ม
ถาม: การเปิดเผยรายละเอียดครั้งนี้มีปฏิกิริยาตอบจาก SWIFT อย่างไรบ้าง
ตอบ : ได้กระทำตามหมายเรียก
subpoenas จากกระทรวงการคลังสหรัฐอย่างถูกต้อง
องค์กรSWIFT จะมีคณะกรรมการอำนวยการ( board of directors)25 คนมาจากตัวแทนสถาบันการเงินต่างๆ
โดยมีนาย Yawar Shah เป็นประธาน
เขามีตำแหน่งเป็นรองประธานในแผนก the Worldwide Securities Services
ของบริษัท
JPMorgan Chase & Co., สำนักงานใหญ่อยู่นิวยอร์ก ส่วนรองประธานชื่อนายสเตฟฟัน
ซิมเมอร์แมน(Stephan Zimmermann)จากธนาคาร UBS AG เมืองซูริค ประเทศสวิส
อย่างไรก็ตามนายเอ็ดเวิร์ด
ยิงลิง(Edward Yingling)ประธานและ CEO ของสมาคมธนาคารสหรัฐ( the American Bankers Association)ที่กรุงวอชิงตันออกแถลงว่าธนาคารในสหรัฐขะให้ความร่วมมือเจ้าหน้าที่สหรัฐเกี่ยวกับการฟอกเงินหรือรายการเงินอันเป็นที่น่าสงสัย และธนาคารเองก็จะต้องทำงานอย่างหนักเพื่อให้เกิดความสมดุลระหว่างความเป็นส่วนตัวของลูกค้า,ความมั่นคงของลูกค้าและของประเทศด้วย
หลายฝ่ายไม่เชื่อว่า
SWIFT จะเป็นการส่งเงินอันทรงประสิทธิภาพเท่าการส่งด้วยโพยก๊วน ทั้งนี้การส่งเงินด้วยโพยก๊วนเรียกว่า Hawala คำว่าฮาวาลาเป็นภาษาอาระบิกหมายถึงการส่งเงินหรือ
wire เงินเป็นระบบการส่งถ่ายเงินทุนอย่างไม่เป็นทางการ(Informal funds transfer =IFT)
มีประ สิทธิภาพมากกว่าระบบ SWIFT เพราะไม่ได้ทิ้งกระดาษหรือร่องรอยจากดิจิตอลไว้ให้ใครตรวจสอบได้
ลักษณะดังกล่าวเป็นเรื่องของความไว้เนื้อเชื่อใจ(trust)ระหว่างคน
2 ฝ่ายแม้จะอยู่ไกลกันหลายหมื่นไมล์ก็ตาม
การส่งเงินประเภทนี้รวดเร็วกว่าในระบบธนาคารมาก ในอดีตวิธีการส่งเงินประเภทนี้เพื่อป้องกันการถูกจี้ปล้นกลางทาง
โดยเฉพาะการนำทองคำหรืออัญมณีติดตัวไปด้วย
แต่ปัจจุบันระบบนี้ถือว่าเป็นเรื่องระหว่างประเทศไป
สมมติว่ากลุ่มก่อการร้ายอัล-ไควดะต้องการส่งเงินจากเมืองควัตต้า
ประเทศบาลูชีสสตานมายังควีน์ที่นิวยอร์ก ผู้ส่งเงิน-ผู้รับเงิน
(hawaladar) จะต้องระบุจำนวนที่แน่นอน
ตรงมายังเพื่อนหรืออีกฟากหนึ่งที่รู้กันว่าจะมอบให้ใคร จากนั้นคนใดคนหนึ่งที่ไปรับจะต้องนำรหัสไปแจ้งอาจเป็นคำพูดหรือประโยคที่รู้กันในรหัสนั้นไป การพูดติดต่อกันอาจใช้อีเมล,แฟกซ์,โทรศัพท์หรือแม้กระทั่งใช้ระบบโทร.ผ่านอินเตอร์เน็ต VOIA (voice over internet
protocol)
ทั้งสองฝ่ายที่ส่งและรับเงินจะตั้งบัญชีกันไว้เพื่อนเคลียริ่ง หากฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งขาดดุลจะต้องนำสิ่งของมีค่าไปฝากไว้ที่ safe deposit box หรือไม่เช่นนั้นก็จะต้องมีสินค้าหรือบริการแลกเปลี่ยนเพื่อให้ได้ดุลกัน ผู้ส่ง-รับเงินจะเสียค่าบริการน้อยกว่าที่ธนาคารเรียกเก็บ
ส่วนอัตราแลกเปลี่ยนก็ใช้ตามระบบแลกเปลี่ยนของประเทศนั้นๆเป็นตัวกำหนด
ระบบนี้ยังใช้ในการจ่ายหนี้ระหว่างผู้ส่งออกและนำเข้าสินค้าอีกด้วย
ระบบโพยก๊วน
Hawala นี้ใช้กันมากในกลุ่มคนงานที่ไปทำงานในประเทศซาอุดอาระเบีย โดยคนงานจะส่งเงินรายได้ของตนมาให้ญาติพี่น้องในประเทศ Pakistan, India, Bangladesh และ the Philippines หรือแม้กระทั่งส่งเงินไปยังชุมชนมุสลิมในประเทศตะวันออกกลาง,แอฟริกาเหนือและยุโรปตะวันตก
เงินที่ส่งไปถึงจุดหมายปลายทางจะมีผู้นำไปให้ถึงประตูบ้าน
เป็นการบริการเหมือนบริษัท
FedEx หรือ UPS สามารถเข้าถึงท้องถิ่นห่างไกลจากตัวเมืองได้
เงิน
Hawalas จะผูกพันกันเหมือนญาติพี่น้อง,คนเชื้อสายเดียวกันหรือหมู่บ้านเดียวกันรวมทั้งผูกพันเป็นส่วนตัว
แม้กระทั่งพ่อแม่ผู้มีอันจะกินในประเทศที่กำลังพัฒนา
เมื่อจะส่งเงินเป็นค่าเทอมหรือเงินรายเดือนแก่ลูกที่เดินทางๆไปเรียนในประเทศที่พัฒนาแล้ว
ก็ยินดีที่จะส่งด้วยวิธีนี้
ในการใช้เงินเพื่อก่อการร้ายผ่านระบบโพยก๊วนนี้
มีการประเมินไว้ว่า
ในปี 1998 การโจมตีสถานทูตสหรัฐที่กรุง Dar es
Salaam และไนโรบีใช้เงินประมาณ
30,000 ดอลลาร์
ใช้เงิน
$10,000
ในการระเบิดเรือรบสหรัฐ(the USS Cole)ปี 2000 ส่งผลให้ทหารกลาสีเรืออเมริกันตาย
17 คน สหรัฐไม่สามารถเคลื่อนเรือรบราคา
1 พันล้านดอลลาร์เป็นเวลา
2 ปีและใช้เงินซ่อมแซมอีก
250 ล้านดอลลาร์
ใช้เงิน $500,000 ในการก่อการร้ายเมื่อวันที่
11 กันยายน 2001
ด้วยการเปิดฉากโจมตีตึกคู่เวิล์ดเทรดและตึกกระทรวงกลาโหมสหรัฐ
ใช้เงิน
$50,000 โจมตีระบบคมนาคมรถไฟของกรุงแทดริด
ประเทศสเปน และอีก
$35,000
โจมตีระบบรถไฟใต้ดินของกรุงลอนดอนในปี
2005
ดังนั้นการออกมาประนามสื่อของสภาผู้แทนสหรัฐจึงไม่ได้ศึกษาข้อเท็จจริงว่ากลุ่มก่อการร้ายไม่ได้ส่งเงินผ่านระบบ SWIFT เพื่อให้ทางการสหรัฐจับได้ง่ายๆ
แต่ส่งระบบฮาวาลาดูเหมือนจะได้ผลมากกว่า....อ่านต่อ
|
